A educação financeira é uma necessidade que recebe pouca atenção e investimento dos brasileiros. Por isso, dúvidas em relação à administração do dinheiro, patrimônios, aplicações, dentre outros são constantes. E é aí, que o auxílio de profissionais especialistas faz toda diferença na rentabilidade do seu capital.
A consultoria financeira pessoal é um serviço de orientação que ajuda pessoas a organizar suas economias, escolher as melhores estratégias de investimento e a mudar hábitos de consumo. E assim, adequar uma realidade financeira para atingir metas pecuniárias específicas.
Se você quiser saber mais sobre educação financeira, recomendamos a leitura deste artigo aqui, com explicações detalhadas.
Para entender melhor o que é consultoria financeira pessoal e como ela pode potencializar o rendimento do seu dinheiro, acompanhe o post e confira as principais informações. Boa leitura!
O que é consultoria financeira pessoal?
Assim como dissemos, é comum ter dúvidas sobre o que fazer com o dinheiro. Como evitar dívidas, quais as melhores formas de aplicar uma renda extra, quais maneiras é possível economizar, como passar uma herança, e assim por diante. Por isso, a consultoria financeira pessoal é tão importante.
Grosso modo, esse tipo de consultoria oferece estratégias personalizadas para gerenciar o seu dinheiro. Por meio do emprego de ferramentas de controle e inteligência financeira, os profissionais consideram o perfil, a realidade e os objetivos do cliente para otimizar sua rentabilidade.
Em outras palavras, seja qual for o objetivo, quitar uma dívida, comprar um imóvel, trocar o carro, pagar as contas em dia, multiplicar o patrimônio, a consultoria financeira pessoal pode ajudar.
Quem realiza a consultoria financeira pessoal?
O serviço de orientação é realizado por profissionais especialistas em educação financeira, também chamados de consultores financeiros. Eles são os responsáveis pela parte estratégica e didática do processo.
Analisando as fontes de renda, os fluxo de despesas, os gastos fixos e variáveis, as reservas, dentre outros, eles organizam a vida financeira de seus clientes e oferecem orientações para proteger os seus investimentos.
Os consultores trabalham em, basicamente, 6 áreas:
- Planejamento financeiro
- Gestão de ativos e investimentos
- Planejamento de aposentadoria
- Gestão de riscos
- Planejamento tributário
- Planejamento sucessório
Quais os principais benefícios de ter um consultor financeiro pessoal?
Agora que você já sabe qual é o papel do consultor financeiro pessoal, confira os principais benefícios de contratar esse profissional.
- conquista de segurança, confiança e tranquilidade ao contratar um profissional;
- definição de planos de ação reais;
- recebimento de instruções eficientes para conquistar metas financeiras;
- entendimento financeiro detalhada sobre a própria vida;
- compreensão e análise de resultados;
- capacidade para analisar estratégias financeiras;
- conhecimento para ter autonomia na tomada de decisões;
- conquista do empoderamento financeiro;
- desenvolvimento de responsabilidade com o dinheiro;
- otimização do tempo para conquistar resultados.
Como funciona uma consultoria financeira pessoal?
A consultoria financeira pessoal é feita por meio da interação do especialista a realidade financeira do cliente, por isso um estudo de perfil é realizado criteriosamente.
A profundidade das finanças, o fluxo de caixa, oportunidades de investimento, cortes emergenciais, despesas supérfluas, tudo é considerado para entender as reais necessidades e possibilidades que o cliente possui.
Para isso, o processo segue os seguintes passos. Confira!
Definição do serviço
Após traçar o perfil do cliente, o consultor apresenta as melhores opções de serviço. Em caso de contratação, os principais ou mais urgentes trabalhos são escolhidos junto com o cliente, considerando suas necessidades, prioridades e condições.
Obtenção de dados
Em seguida, os dados pessoais e financeiros do cliente são analisados, tanto qualitativa quanto quantitativamente. Extratos bancário, produtos financeiros, dados identificatórios, bens próprios, financiamentos, dentre outros, são levantados com a finalidade de ter subsídio suficiente para dar um diagnóstico da situação.
Análise dos dados
Com as informações organizadas, o consultor financeiro pessoal faz um estudo criterioso e traça as estratégias mais apropriadas para atingir as metas definidas em primeiro caso. O real diagnóstico da vida financeira do cliente é estruturado, assim as dores e necessidades de correção também são avaliadas.
Identificação de estratégias
Com o diagnóstico definido, é hora de criar as estratégias. Cada caso é um caso, por isso é essencial que o profissional contratado seja confiável e tenha a expertise necessária para alinhar as recomendações mais eficientes para o seu objetivo.
Implementação do plano de ação
Feita a apresentação do plano de ação, é hora de colocá-lo em prática. Esta fase é mais delicada, porque depende diretamente da eficiência do trabalho do cliente. Ou seja, ele precisa executar as recomendações e assegurar a sua qualidade. Por isso, a fase de implementação exige acompanhamento.
Monitoramento e adequação
Colocado o plano em prática, o monitoramento deve ser obrigatório. Caso seja necessário, ajustes e adequações devem ser realizadas o quanto antes para assegurar a segurança financeira do cliente.
Além disso, eventualidades e imprevistos também podem desestruturar o plano. Por isso, o consultor financeiro pessoal deve ficar atento às possibilidades: a chegada de um filho, a perda de um emprego, uma emergência de saúde, a negociação de uma dívida, dentre outros.
Qual a importância de um planejamento financeiro pessoal?
De nada adianta criar um planejamento financeiro no começo do ano e abandoná-lo devido a correria do dia a dia. O plano de ação deve ser seguido com compromisso, caso contrário será uma perda de tempo e investimento.
A consultoria financeira pessoal oferece mais do que as regras deste processo administrativo, oferece um acompanhamento e monitoramento criterioso das etapas. Para assim, assegurar que o objetivo maior seja conquistado.
O planejamento deve ser uma atividade para a vida e não para uma fase dela. Por isso, a responsabilidade do cliente é indispensável Esse é o único jeito de assegurar bons resultados e garantir que as práticas adotadas são as mais eficientes.
Viu, só? A consultoria financeira pessoal é um serviço essencial para quem visa domar suas próprias economias e ainda se dedicar a conquistar sonhos mais grandiosas. Busque conhecimento especializado e faça uso inteligente do seu dinheiro.
