Sabemos que o principal fator para que uma empresa tenha sucesso e consiga ser competitiva no mercado é manter as finanças em dia. Para isso, não basta apenas um planejamento estratégico financeiro, mas contar com especialistas em gestão de tesouraria.
Basicamente, esse setor será responsável por garantir que os números da companhia estejam de acordo com o necessário.
São os profissionais da tesouraria que irão avaliar se o faturamento do negócio é suficiente para pagar as contas e os colaboradores, além de verificar o que sobra de lucro e o que fazer com ele. Será a gestão de tesouraria que irá identificar quais os melhores investimentos a fazer.
Neste artigo vamos falar sobre a importância da gestão de tesouraria na saúde financeira das empresas. Confira!
Afinal, qual a definição de tesouraria?
É o departamento dentro da área de finanças que faz o controle do dinheiro que entra e sai do caixa da empresa. São esses colaboradores que têm acesso às contas bancárias, às contas a pagar, ao faturamento, ao fluxo de caixa, às dívidas e aos investimentos de uma companhia.
Resumindo, a área de gestão de tesouraria é a encarregada por tomar conta de toda a parte prática do setor financeiro de uma empresa. O objetivo final da gestão de tesouraria é fazer com que o dinheiro que a organização ganha, gere ainda mais dinheiro para a companhia.
Como funciona a gestão de tesouraria?
Os profissionais da área de gestão de tesouraria serão responsáveis por manter e atualizar, se necessário, o planejamento financeiro da empresa.
São eles que controlam o fluxo de caixa, que preveem os valores que podem resultar das ações de um projeto ou da empresa como um todo. Esse plano financeiro precisa estar diretamente alinhado com o planejamento estratégico da empresa.
Sabe-se que tanto um quanto o outro são apenas uma projeção do que se espera atingir ao final de um período, porém a gestão de tesouraria é essencial para o sucesso da companhia.
É também função da gestão de tesouraria apontar quando pode ser necessário rever a estratégia de negócios. É o tesoureiro quem tem o primeiro acesso aos dados quando a empresa vai mal das pernas, ou seja, está no vermelho.
Principais funções da tesouraria
Na prática, algumas atribuições desses profissionais são simples, mas que exigem organização e controle minucioso das ações e capacitação dos colaboradores. Entre elas estão:
- Atualizar cadastros de clientes e fornecedores;
- Fazer o pagamento de contas;
- Controlar o recebimento de valores devidos pelos clientes;
- Gerir o fluxo de caixa;
- Captar e utilizar corretamente os recursos financeiros.
Saiba mais sobre cada uma dessas funções da gestão de tesouraria abaixo.
Atualização de cadastros
Por ser responsável por controlar quem deve para a empresa e para quem a companhia tem contas a pagar, é a gestão de tesouraria que mantém atualizados os cadastros dos clientes e fornecedores.
Sem isso, é impossível saber quais movimentações financeiras serão realizadas a curto prazo.
É a gestão de tesouraria quem comanda esses arquivos e quem precisa alertar as demais áreas quando alguma informação importante está desatualizada. É o primeiro passo para manter as finanças da empresa organizada.
Pagamento e recebimento de contas
Por mais que pareçam funções fáceis de realizar, o resultado delas é de extrema importância para a lucratividade da empresa. Isso porque se os custos e gastos não forem planejados e não tiverem acompanhamento, podem acabar prejudicando o negócio.
Quando se fala do mercado brasileiro especificamente, a gestão de tesouraria se torna ainda mais indispensável, pela complexidade da malha tributária.
Para manter uma empresa, é imensa a quantidade de impostos que precisam ser controlados para evitar complicações jurídicas.
Ao tomar conta dos pagamentos das contas, o tesoureiro consegue avaliar se os gastos estão aumentando e em que é possível economizar, sem comprometer o desempenho.
Nesse cenário, não basta saber quanto sai do caixa, mas também quanto entra mensalmente na empresa.
Fluxo de Caixa
A realização do fluxo de caixa é, basicamente, a ferramenta para organizar as atividades do passo detalhado acima.
Quando realizado corretamente, é possível manter o controle das finanças, já que permite ao profissional avaliar se o faturamento está de acordo com o planejamento. Atualmente, as famosas tabelas do Excel cheia de fórmulas e números não são tão necessárias.
Diversas ferramentas tecnológicas auxiliam nesse trabalho, tornando o trabalho do tesoureiro mais ágil e produtivo.
Sendo assim, caso os números não sejam positivos, é o fluxo de caixa que irá apontar o problema. Confira nesse artigo qual a importância do fluxo de caixa e como realizá-lo para alavancar sua empresa.
Captação e utilização dos recursos financeiros
Muitas vezes as empresas precisam captar recursos além dos provenientes dos clientes e essa função fica com a tesouraria. Em tese, os tesoureiros mapeiam quais são as melhores linhas de crédito, visando os menores custos para a companhia.
Aqui mais uma vez reforça-se a importância de manter um fluxo de caixa organizado, pois é nele que será detectada a necessidade de buscar mais recursos financeiros.
É por essa ferramenta ainda que é possível prever com antecedência quando correr atrás dessas linhas de crédito. Além disso, é responsabilidade da gestão de tesouraria entender no que e como aplicar o dinheiro que sobra no caixa da empresa.
Um dos objetivos financeiros da maioria dos negócios é fazer que o dinheiro trabalhe para a companhia, gerando ainda mais lucros. Por isso, analisar e definir qual investimento deve ser feito com os lucros da companhia é função da gestão de tesouraria.
Porém, o objetivo não pode ser apenas aumentar os ganhos da empresa, mas também trabalhar para alcançar as metas estratégicas do planejamento.
Gestão de tesouraria e a importância na organização
Em conclusão, a gestão de tesouraria é um dos setores mais importante da organização financeira de uma empresa.
É nessa área que está concentrada as atividades práticas do controle das movimentações de dinheiro, sejam os valores que entram ou os que saem do caixa.
