Projeto financeiro é um documento que mapeia diversos aspectos relacionados aos recursos monetários de uma organização, tais como o faturamento, investimentos, despesas, dívidas, dentre outros. Ter um modelo desse documento disponível para replicação pode ajudar diversos segmentos da empresas a otimizarem sua rentabilidade.
Para criar um modelo de projeto financeiro é preciso:
- considerar a situação real da empresa;
- fazer uma projeção do custo e do lucro;
- definir o objetivo do documento;
- analisar os indicadores de viabilidade;
- montar um plano de ação.
Desta forma, os gestores ganham um direcionamento mais assertivo para conduzir o negócio, facilitando a tomada de decisões e tornando os resultados mais satisfatórios.
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Agora, para te ajudar a criar um modelo de projeto financeiro eficiente, preparamos este post com todas os detalhes e dicas especiais. Confira a seguir. Boa leitura!
O que é um projeto financeiro?
Para que qualquer empreendimento seja bem sucedido, é preciso saber cuidar da sua saúde financeira. E para isso, um projeto que gerencie os recursos monetários e suas aplicações deve ser criado com cautela e estratégia.
Assim como introduzimos, projeto financeiro é um documento que orienta as particularidades pecuniárias de uma empresa, oferecendo o acompanhamento sistemático das finanças e um planejamento bem estruturado para curto, médio e longo prazo.
Além disso, esse documento pode ser elaborado em proporções, considerando projetos executivos individualmente ou a globalização institucional.
Todas as questões que envolvem recursos monetários devem ser analisadas, tais como a receita, gastos, quitação de contas, aplicações, estoque, despesas, rendimento, dentre outros. E como muitos desses dados são variáveis, ou seja, mudam de acordo com o andamento e a evolução organizacional, o projeto financeiro deve considerar essas transições.
É importante estar ciente que cada projeto financeiro tem um prazo de validade. Por isso é indispensável definir o período de aplicação e conferir constantemente o seu progresso.
Por que adotar um modelo de projeto financeiro?
Um dos principais motivos da falência de empresas de qualquer segmento é a falta de visão empresarial para criar uma boa estrutura financeira, planejada e direcionada para o próprio cenário e realidade comercial.
As chances de criar maturidade e estabilidade mercadológica são, indiscutivelmente, superiores para as organizações que possuem um planejamento monetário. Por isso, criar um modelo de projeto financeiro é essencial.
Além de evitar prejuízos, esse documento permite impulsionar o crescimento do negócio, viabilizando novas propostas de expansão e assegurando o uso inteligente dos recursos.
Na teoria, todos sabemos que o controle das finanças é uma etapa indispensável para a gestão empresarial, mas na prática, muitas empresas acabam negligenciando a sua importância.
Como criar um modelo de projeto financeiro?
Para criar um modelo de projeto financeiro eficiente não é preciso ser um especialista em economia, mas é obrigatório conhecer a fundo o seu negócio. Acompanhe a seguir o passo a passo para criar esse modelo.
1) Considerar a situação real da empresa
É preciso conhecer o negócio. Para isso, estude as principais questões que envolvem a administração do capital empresarial, considerando tanto o dinheiro que sai quanto o que entra.
Um dica é imprimir a relação do fluxo de caixa, ter todas as notas fiscais, os contratos de serviços e outros diversos documentos importantes em mãos, assim a situação real pode ser visualizada com mais clareza.
2) Fazer uma projeção do custo e do lucro
O próximo passo para criar um modelo de projeto financeiro eficiente é fazer uma projeção do custo e do lucro do negócio. Para isso, todas as despesas, investimentos, receitas, faturamentos, dentre outros, deverão ser calculados.
Uma dica é efetuar essa avaliação de forma fria, como se essas importâncias fossem de outra organização. Assim, não existe o risco de otimizar os ganhos pelo apego afetivo ao próprio negócio.
3) Definir o objetivo do documento
Feito isso, agora é preciso definir o objetivo desse modelo de projeto financeiro, já que a sua aplicabilidade depende do prazo e da proporção da atividade em questão.
Por exemplo, promover a melhoria da economia de um setor em um trimestre, evitar gastos com despesas dispensáveis em até 30%, quitar as dívidas internas ou externas em 2 anos, colocar em prática uma proposta de prospecção ativa em 6 meses, dentre outros.
É importante definir a meta com objetividade e registrar todos os seus detalhes de execução. Assim, a replicação em situações semelhantes é facilitada.
4) Analisar os indicadores de viabilidade
Assim como em qualquer planejamento estratégico, os indicadores são fatores fundamentais. E não seria diferente para criar um modelo de projeto financeiro.
Os indicadores se baseiam nos valores registrados nos últimos meses, por isso dão uma perspectiva confiável para os próximo meses. O andamento do negócio pode ser previsto e estratégias para otimizar esses ganhos podem ser estruturadas.
5) Montar um plano de ação
Agora é preciso criar um plano de ação para implantar o seu modelo de projeto financeiro. Ele deve ser estruturado como um relatório, em que o problema a ser corrigido esteja descrito minuciosamente, assim como as etapas, os custos de cada processo e os seus responsáveis.
Com um plano de ação, os gestores ganham um norte operacional e um controle da disponibilidade de recursos por etapa, evitando desperdícios ou gastos excessivos que comprometam o sucesso da operação.
Modelo de projeto financeiro
Aqui vai uma dica bônus, confira a lista de algumas questões essenciais que você deve considerar para criar um modelo de projeto financeiro apropriado!
- Investimentos fixos: patrimônios que a empresa possui;
- Financiamento: estudar a necessidade da contratação desse serviço e conhecer as ofertas do mercado bancário;
- Receita: recursos provenientes da venda de mercadorias ou da prestação de serviços;
- Faturamento: soma de todas as vendas ou prestações de serviços que a empresa realiza em um determinado período;
- Capital de Giro: gastos operacionais para que a empresa funcione;
- Premissas econômicas: proposições que norteiam a elaboração do planejamento orçamentário;
- Plano de vendas: ferramenta que orienta a gestão das vendas da empresa;
- Plano de produção: documento que lista tudo que será produzido, sua quantidade e período de produção;
- Mão de obra: analisar o custo da mão de obra (contratação, salário, benefícios, impostos, etc.);
- Principais fornecedores: estudar o custo-benefício dos principais fornecedores de materiais e serviços essenciais;
- Principais concorrentes: conhecer a concorrência direta e indireta no mercado;
- Matéria-prima: produto ou serviço comercializado pela empresa;
- Divulgação: estudar as estratégias de marketing e comunicação utilizadas para propaganda.
Com o tempo, sua empresa vai conquistar mais segurança e tranquilidade com relação às finanças e as contas deixarão de ser motivo de preocupação. Com um modelo de projeto financeiro eficiente e adequado para as diversas metas organizacionais, o controle e a elaboração estratégica de crescimento só tendem a melhorar.
